Тулякам перечислили нежелательные фразы при денежных переводах

Адвокат Александр Барканов в беседе с «Газетой.Ru» предупредил, что слова «аренда» и «за квартиру» в банковских переводах могут привлечь внимание налоговых органов. А термин «подарок» может насторожить финансовую организацию.

Также жителям Тульской области рекомендовано избегать использования таких слов, как «взятка», «дроп», «криптовалюта» и «финансовая пирамида», даже в шутливом контексте, так как подобные транзакции могут быть расценены как незаконные.

При этом полный отказ туляков от комментариев при переводах не гарантирует избежания блокировки. Это, по словам адвоката, не избавляет от проверки основания поступающих средств, особенно если суммы крупные, быстро распределяются другим получателям и т. д. Однако, если подписи к переводам различаются и суммы разные, это само по себе не должно вызывать подозрений. Барканов посоветовал соблюдать финансовую дисциплину и заранее готовить документальные подтверждения денежных операций.

Адвокат отметил, что займы и возврат долгов сами по себе не являются основанием для блокировки карты. Но если такие переводы происходят регулярно и суммы превышают лимит в 10 тысяч рублей, установленный договором, это может вызвать подозрения у банка, блокировку или приостановку операции.