За какие неочевидные действия тулякам грозит блокировка карт

Экономист Сергей Игошин в интервью Lenta.ru предупредил, что частый перевод средств малознакомым людям и резкие изменения в объёмах финансовых операций могут привести к блокировке банковской карты. Даже добросовестные туляки могут попасть под подозрение банка.

По словам Игошина, необычные платежи сами по себе не свидетельствуют о нарушении закона. Банки обязаны реагировать на признаки подозрительной активности, поэтому проверки могут коснуться и добросовестных клиентов.

Эксперт пояснил, что антифрод-системы анализируют транзакции, не соответствующие обычному поведению клиента. Подозрение вызывают частые переводы, как входящие, так и исходящие, а также платежи без явного обоснования. Например, крупные пополнения наличных через банкоматы или регулярные переводы по телефону для оплаты товаров и услуг могут быть расценены как риск, связанный с отмыванием денег.

Тулякам рекомендуют не игнорировать обращение банка, если карта была заблокирована. Необходимо объяснить суть операций и, при необходимости, предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств.