В каких случаях карты туляков заблокируют

В Центробанке разъяснили, какие операции по счёту могут счесть сомнительными. Их совершение может привести к блокировке карты.

Документ с пояснениями доступен на сайте Центробанка, норма вступит в силу в октябре 2021 года.

Согласно документу, к сомнительным могут отнести операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Кроме того, подозрения могут возникнуть при постоянных зачислениях от третьих лиц, а после — обналичивания этих средств: банкиры могут посчитать, что владелец счёта занимается так называемым «обналом».

Появился в положении и пункт с операциями по исполнительным документам. Теперь банкир может отказать вам в проведении транзакции, если посчитает её сомнительной. Однако отказ банка от проведения операции по исполнительному документу повлечёт за собой штраф. К исполнительным относятся документы судебных приставов, а также подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам, отмечено в положении ЦБ.

Среди сомнительных теперь операции, связанные с оборотом цифровой валюты; операции по исполнительным листам, если покажутся банкам сомнительными; расчёты, транзакции с лицом, находящимся под подозрением у налоговой или правоохранительных органов; нехарактерное увеличение денежных средств на счёте с их переводом в другой банк или другому клиенту; регулярные зачисления средств от третьих лиц и их последующее обналичивание.

Из списка подозрительных исключены: нестандартные инструкции по проведению расчётов, даже очень сложные; пренебрежение клиентом более выгодными условиями; предложение необычно высокой комиссии при оказании услуг; операция через представителя, который не вступает в личный контакт с банком.

В ЦБ отмечают, что любой банк вправе принять меры вплоть до расторжения договора с отдельно взятым клиентом.

Подпишитесь на наш канал на Яндекс.Новости