ФНС и ЦБ усилят контроль за банковскими переводами туляков

Федеральная налоговая служба и Центральный банк планируют усилить контроль за переводами денег между россиянами, в том числе туляками. Это необходимо для борьбы с незаконным бизнесом. Александр Хаминский, юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Подмосковье, рассказал агентству «Прайм» о предстоящих изменениях в правилах.

Готовятся законопроекты об автоматизированном обмене данными между банками и ФНС. Банки будут передавать информацию о подозрительных переводах, таких как регулярные крупные поступления без официального дохода. Это усилит контроль и предотвратит использование карт в коммерческих целях.

«Блокировка перевода банком чаще всего происходит из-за признаков, указывающих на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты. За последние годы практика приема денежных средств на личные карты за оказанные услуги, проданные товары приняла массовый характер», — отметил Хаминский.

По словам юриста, переводы между физическими лицами, осуществляемые безвозмездно, не подлежат налогообложению. Это было подтверждено ФНС в письме от февраля 2025 года. Налоговые обязательства возникают только в случае, если перевод фактически представляет собой оплату за товары или услуги. При систематическом получении крупных сумм человеком, не имеющим официального дохода, это может стать основанием для проведения проверки.