Для чего банки запрашивают у туляков доказательства родственных связей

Банки начали уточнять родственную связь россиян, в том числе туляков, с людьми, которым они хотят перечислить крупную сумму денег. Об этом сообщает РИА Новости.

Так, при желании совершить такой перевод операцию блокируют. Сотрудник кредитной организации связывается с человеком, запрашивая полные данные получателя и его родственную связь. Также представитель банка может спросить, куда планируется потратить эти деньги.

С начала нового года начнёт действовать обновлённый перечень признаков мошеннических операций. В него включат использование другого номера телефона для входа в онлайн-банкинг и значительные переводы средств через Систему быстрых платежей (СБП) на собственный счёт. В июле 2024 года Центробанк увеличил количество признаков преступных операций до шести, которые теперь должны учитывать банки для их выявления и предотвращения:

· информация о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя средств;

· данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции, — например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;

· отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;

· нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;

· попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, информация о котором есть в базе данных регулятора.