Тульских предпринимателей поделят на красных, жёлтых и зелёных

   ЦБ представил банкирам новый проект — создание платформы «знай своего клиента» (KYC-платформы). В ней риски отмывания и вовлечение клиентов в легализацию преступных доходов Центробанк будет определять сам и доводить их до сведения кредитных организаций. Платформа должна снизить расходы банков на проверки, сократить число случаев необоснованных отказов в проведении операций и давление на малый и микробизнес, пишет «Коммерсант».   

   По замыслу Центробанка, KYC-платформа разделит клиентов (на первом этапе юрлица и ИП) на три категории. В «красной» зоне высокого риска будут компании, требующие контроля в режиме онлайн. На них придется 0,6–0,9% клиентов. В «желтую» зону попадут «сомнительные» клиенты (0,4–0,6% от общего числа), чьи операции банк будет анализировать в офлайне. Подавляющая часть компаний и предпринимателей останутся в «зеленой» зоне и не потребуют повышенного внимания со стороны банкиров.