Как тулякам не инвестировать деньги в компании-пустышки

Инвестируй в фермерское хозяйство, заработай на премиальных отелях, вложи деньги в парк развлечений. Многие жители Тульской области видели объявления или посты в соцсетях, в которых гарантируется высокий доход в 50% и даже больше. Сотрудники тульского отделения Банка России предупреждают — прежде, чем отдавать деньги, стоит разобраться, легально ли вам предлагают заработать на инвестициях.

По закону, теперь оказывать услуги по публичному привлечению инвестиций от граждан могут только компании, поднадзорные Банку России (банки и некредитные финансовые организации, включая брокеров и управляющие компании, а также другие посредники лиц, легально привлекающих инвестиции).

Если компания привлекает инвестиции граждан, не имея на это право, ей грозит ответственность (штраф до 1 млн рублей для юрлица). Однако останавливает это не всех. Банк России постоянно отслеживает возможную нелегальную деятельность на финансовом рынке. Он выявляет случаи рекламы незаконных инвестиционных предложений как в офлайне, так и интернете. Как правило, их размещают мошенники — создатели псевдоинвестиционных схем и финансовых пирамид (они предлагают людям вложения в несуществующие компании и сомнительные проекты).

Такие предложения стали делать и субъекты малого и среднего бизнеса, которые ведут реальную предпринимательскую деятельность. Но они не учитывают при этом законодательные ограничения — запрет на прямое для них привлечение инвестиций физических лиц. Бизнесу это грозит не только административной ответственностью, но и рядом неприятных последствий. Во-первых, это появление информации о компании в предупредительном списке Банка России. Во-вторых, повышение уровня риска на платформе «Знай своего клиента», информацию с которой банки учитывают, выстраивая взаимодействие с клиентами. В-третьих, сайт компании могут заблокировать за распространение информации о незаконном привлечении инвестиций.

«Если вы решили вложить деньги в какой-либо проект, оцените риски. Можно просто задать себе несколько вопросов. Компания не поднадзорна Банку России? Инвестирование не предполагает покупку ценных бумаг компании? Нужно перечислить инвестиции в криптовалюте? Доходность гарантирована? Нет подтверждения законной посреднической деятельности? Если ответы положительные, скорее всего, это мошенники», — комментирует начальник отдела безопасности тульского отделения Банка России Андрей Черкаев.

Проверить, законно ли компания оказывает финансовые услуги, можно на сайте регулятора. Организации, в чьей работе Банк России видит признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, вносят в соответствующий список. Сейчас в нем более 24 тысяч фирм.