Юрист рассказала, кого из туляков будет проверять налоговая

Федеральная налоговая служба рассматривает возможность автоматической проверки банковских счетов граждан на признаки нелегального бизнеса. Об этом сообщила юрист Гузель Валеева в интервью агентству «Прайм».

Сейчас в стадии разработки находится законопроект, обязывающий Банк России передавать в ФНС данные об операциях физических лиц. Особое внимание будет уделено тем жителям Тульской области, кто не имеет статуса индивидуального предпринимателя или самозанятого, но чьи переводы напоминают регулярную коммерческую деятельность или систематическое получение средств от других людей. Основная цель — выявление незарегистрированных предпринимателей и неуплаченных налогов, а не контроль за повседневными расходами.

Система будет анализировать не отдельные транзакции, а выявлять закономерности: регулярность платежей, одинаковые суммы и большое количество отправителей. В зоне повышенного внимания окажутся те, кто ведет предпринимательскую деятельность неофициально и получает деньги на личные счета.

Эксперт подчеркнула, что под мониторинг могут попасть такие категории граждан, как кондитеры, репетиторы, парикмахеры, организаторы совместных закупок, а также водители и арендодатели. Анализ будет проводиться по суммам, сопоставимым с максимальным годовым доходом самозанятых — 2,4 миллиона рублей, а также с верхней границей ставки НДФЛ в 13%. Если обороты на счете превысят этот порог, владельцу счета могут автоматически направить запрос на предоставление пояснений.

Для того чтобы избежать возможных претензий со стороны налоговой службы, тулякам рекомендуется официально оформить свою деятельность — зарегистрироваться как самозанятый или индивидуальный предприниматель. При переводах между физическими лицами следует указывать назначение платежа, например, «возврат долга» или «покупка подарка». Также важно сохранять все подтверждающие документы: чеки, квитанции и переписку, которые могут быть предъявлены в ответ на запрос от ФНС.