Кому из туляков Росфинмониторинг заблокирует переводы на карты

С 1 июня Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные переводы на карту на срок до 10 дней (в некоторых случаях до 30). Банк, в свою очередь, должен проинформировать об этом клиента. Какие переводы могут приостановить рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки. ру Эряния Бочкина агентству «Прайм».

Новые меры по контролю за банковскими операциями направлены в первую очередь на борьбу с мошенничеством и отмыванием незаконно полученных средств.

«Если у Росфинмониторинга возникнут подозрения в «добропорядочности» перевода на карту, он может принять решение о его приостановке. Конкретные пороговые суммы, которые приведут к блокировке, не обозначены. Предполагается, что под подозрение могут попасть частые мелкие поступления, в том числе от незнакомых людей, переводы крупных сумм без подтверждающих документов или иные нестандартные операции», – рассказала Бочкина.

После принятия решения о блокировке Росфинмониторинг немедленно направляет его в банк, где обслуживаются счета такого человека. Банк обязан временно заморозить операции на указанный срок и в тот же день сообщить об этом клиенту. Чтобы узнать причины блокировки, гражданин может направить запрос.