В Тульской области выявили 10 нелегальных ломбардов

В 2023 году в Тульской области было обнаружено 10 нелегальных участников финансового рынка. Все они обладали признаками незаконного кредитора.

Организации незаконно выдавали займы под залог имущества. Часть из них работала под вывеской ломбардов. После того, как их исключили из реестра ломбардов, они продолжили свою деятельность как индивидуальные предприниматели. Они выдавали займы под залог ювелирных изделий под прикрытием деятельности якобы по оказанию услуг хранения. Однако по закону только юридические лица могут быть ломбардами.

Также была обнаружена сеть комиссионок, где люди могли продать свою электронику и бытовую технику под «правом обратного выкупа». Однако на самом деле эти магазины могли продать предмет «залога» в любое время, так как юридически он таковым не считается. В ломбарде клиенту должны выдать залоговый билет, а в магазине комиссионной торговли оформить договор комиссии или купли-продажи.

В 2023 году Банк России выявил 5735 субъектов, занимающихся незаконной деятельностью, что на 15,5% больше, чем в предыдущем году. Однако «срок жизни» таких проектов сократился, а средний размер финансовых операций уменьшился. Большинство финансовых пирамид, псевдоброкеров и недобросовестных кредиторов предпочитали работать через Интернет.