В Тульской области выявили нелегальные финансовые организации по займам

За 2022 год эксперты Банка России выявили в Тульской области четырёх нелегальных участников финансового рынка, как сообщается в пресс-службе Банка России.

Компании оказывали финансовые услуги гражданам, не имея на это права. Информация о них внесена в предупредительный список и направлена в правоохранительные органы.

Два комиссионных магазина выдавали займы тулякам, что является прямым нарушением закона. Недобросовестные комиссионки часто маскируются под ломбарды. Они приобретают у клиентов имущество якобы с правом обратного выкупа. На самом же деле, могут продать залог без соблюдения льготного месячного срока хранения. Настоящий ломбард обязан выдать заёмщику залоговый билет.

Ещё один нелегальный участник финансового рынка выдавал деньги гражданам под вывеской микрофинансовой организации, не обладая таким статусом. «Такие компании опасны тем, что они могут запутать клиента и дать ему на подпись договор или соглашение, которые разрешают продажу заложенного имущества. Так как деятельность подобных фирм лежит вне правового поля, обращение к ним может повлечь серьезные потери», — сообщил заместитель управляющего тульским отделением Банка России Дмитрий Борискин.

Четвертая компания оказывала услуги по предоставлению займов под залог недвижимости. Она помогала заинтересованным лицам найти частных инвесторов, готовых предоставить заём. Подобная деятельность, как правило, направлена не на получение дохода по выданным ссудам, а на захват имущества клиента.

Банк России за указанный период выявил более 3,6 тысячи субъектов с признаками нелегальной деятельности: почти 1,5 тысячи компаний с признаками финансовых пирамид, более 1200 нелегальных кредиторов и свыше 900 нелегальных форекс-дилеров.

Проверить правовой статус финансовой организации можно в специальном разделе на сайте Банка России.