Новые правила блокировки банковских карт туляков

Госдума приняла законопроект, согласно которому банки больше не смогут просто отказывать гражданам в обслуживании, прикрываясь нормами «антиотмывочного» законодательства.

Сейчас банк вправе отказать в проведении любой банковской операции, заблокировать счет или карту клиента практически без объяснения причин.

Согласно одобренному Госдумой документу банки не смогут отказать в проведении клиентских операций, даже если клиент не представил документы, необходимые «для фиксирования информации». Банки не смогут прикрывать свой отказ запросом неких документов, например — доказывающих легальность происхождения денежных средств, вносимых при открытии счёта.

Также утрачивают своё решающее значение «чёрные списки» от Центробанка. Сейчас ситуация такова, что если по какой-то причине (иногда по ошибке), клиент попал в эти «чёрные списки», то ни один российский банк не открывает такому клиенту счёт.

Возможность отказывать в операции у финансовых структур останется, только теперь им придётся аргументировано обосновывать свои подозрения «в отмывании» и сообщать о каждом таком случае в финмониторинг.

Клиенту, которому отказали в открытии счёта, также должны будут в течение пяти дней сообщить: причины принятия такого решения, время принятия решения об отказе и кем это решение было принято, а также — каков порядок его обжалования.

Технически, если клиент не идентифицирован, то его обслуживание запрещается. Теперь банки будут документально фиксировать все случаи, когда клиент обратился в банк, а после сам отказался от договора с финансовой организацией, пишет Life.ru. При этом сотрудники банка в своих документах должны будут указать причину фиксации информации об отказе клиента,

Вся собранная банками информация о добровольных отказах будет поступать в Росфинмониторинг, который в свою очередь имеет право эту информацию передавать заинтересованным госструктурам. То есть, теперь перед походом в банк до открытия счёта имеет смысл заранее удалённо ознакомиться с его условиями, чтобы случайно не попасть в прицел мониторинга.